一個(gè)是，繼銀聯(lián)卡停刷資本項(xiàng)下投資性保險(xiǎn)、國內(nèi)公司跨境并購審核升級后，個(gè)人購匯監(jiān)管也開始趨嚴(yán)。若監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)“螞蟻搬家”式的逃匯，情節(jié)嚴(yán)重，可處逃匯金額30%以上等值以下的罰款。另一個(gè)是，比特幣在2017年迎來“開門紅”，3日的交易價(jià)格突破了1000美元關(guān)口，創(chuàng)下3年來新高。有嗅覺靈敏的人將這兩件事聯(lián)系在一起：通過比特幣買賣，可以規(guī)避外匯管制。僅從技術(shù)上來說，這似乎并不難實(shí)現(xiàn)，但此類巧取未必真正可行，在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，市場尤其不應(yīng)忘記比特幣可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。所謂技術(shù)上不難，主要緣于比特幣有天生的抗管制能力，封堵交易所不難，但管制比特幣技術(shù)上很難做到。

比特幣是一種網(wǎng)絡(luò)貨幣，誕生于2009年，它基于一套密碼編碼、通過復(fù)雜算法產(chǎn)生，總量有限（2100萬個(gè)）。目前許多機(jī)構(gòu)聲稱接受比特幣用來結(jié)賬支付，此前有德國政府等甚至正式認(rèn)可其作為一種貨幣形式。而中國是世界最大的比特幣交易市場。比特幣建立在區(qū)塊鏈（Blockchain）協(xié)議的基礎(chǔ)上，與法定貨幣相比，比特幣沒有一個(gè)集中的發(fā)行方，而是由網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的計(jì)算生成，也就是所謂的“去中心化”。這種技術(shù)也使得比特幣交易在全球數(shù)百萬個(gè)服務(wù)器上同步進(jìn)行了備份，不可篡改，無法造假。

此前本報(bào)曾經(jīng)報(bào)道，通過比特幣把人民幣轉(zhuǎn)成美元，技術(shù)過程非常簡單，只需要幾分鐘時(shí)間，且有人真的操作過?？此坪唵?，風(fēng)險(xiǎn)蘊(yùn)含其中。簡而言之，目前的比特幣算不算一個(gè)好的金融投資品種，需要三思。最直接的當(dāng)然是價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，比特幣暴漲暴跌，幣值很不穩(wěn)定。比特幣有一大特點(diǎn)就是匿名。任何人都可以建立錢包，相當(dāng)于銀行賬戶，卻不需要留下個(gè)人信息。比特幣是區(qū)塊鏈技術(shù)迄今為止最為成功的一項(xiàng)運(yùn)用，但這也讓它成為了販毒、洗錢等不法活動(dòng)的最佳工具。隨著比特幣走進(jìn)越來越多人的視線，不法分子利用其匿名、免稅、免監(jiān)管等特點(diǎn)進(jìn)行洗錢等違法活動(dòng)，如何更好地規(guī)范比特幣交易市場成為各國有關(guān)部門監(jiān)管重點(diǎn)。此前就曾爆發(fā)過“絲綢之路”洗錢案。

而美國消費(fèi)者金融保護(hù)局（CFPB）就比特幣等虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出警告，包括成本不明、匯率波動(dòng)、易受黑客和垃圾郵件攻擊等。CFPB認(rèn)為，比特幣仍處于實(shí)驗(yàn)性階段，且虛擬貨幣賬戶不設(shè)政府存款保險(xiǎn)，一旦出了問題，沒有相關(guān)部門會(huì)出手相助，用戶將后果自負(fù)。

美國證券交易委員會(huì)（SEC）則明確指出比特幣的風(fēng)險(xiǎn)在于可能被用于詐騙或者是高風(fēng)險(xiǎn)投資。在國內(nèi)監(jiān)管方面，2013年12月5日，中國央行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（下稱《通知》），《通知》禁止金融機(jī)構(gòu)提供比特幣交易服務(wù)，且比特幣互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)需要履行反洗錢義務(wù)。額度高的要對資金的合法性來源提供證明。

此外，還需要注意虛假交易風(fēng)險(xiǎn)，比特幣交易平臺(tái)刷量“兇猛”，甚至于“寫個(gè)程序掛一晚就能把交易量從10萬幣刷到200萬幣”。這就導(dǎo)致普通投資者即便出高價(jià)也難以成交的情況，因?yàn)槌绦蜃再u自買，掛出來的比特幣只可能由程序自己買到。刷出來的市場繁榮暗藏風(fēng)險(xiǎn)，一旦市場情況發(fā)生變化，普通投資者將成為“韭菜”。