日前21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獨(dú)家獲悉，設(shè)立在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室（以下簡(jiǎn)稱“處非聯(lián)辦”）于11月18日向各省市處非辦發(fā)函，提示防范假借“區(qū)塊鏈”名義的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

接近監(jiān)管的人士透露，近期一些不法分子借機(jī)炒作區(qū)塊鏈概念，以所謂“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈商城”“區(qū)塊鏈游戲”等名義非法吸收公眾資金，侵害公眾權(quán)益。

這些所謂高收益投資項(xiàng)目實(shí)際上與區(qū)塊鏈技術(shù)毫無(wú)關(guān)系，有的刻意混同“幣”“鏈”概念，純粹是披著“區(qū)塊鏈”的外衣圈錢。處非聯(lián)辦函告各地高度重視，切實(shí)加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、防范和處置，對(duì)非法集資等違法犯罪行為要堅(jiān)持打早打小，為區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)健康有序發(fā)展?fàn)I造良好的市場(chǎng)環(huán)境。

群眾舉報(bào)有獎(jiǎng)

不過(guò)，普通的老百姓由于對(duì)技術(shù)不了解，容易上當(dāng)受騙。因此，處非聯(lián)辦建議各地深入開展區(qū)塊鏈發(fā)展政策與專業(yè)知識(shí)宣傳，引導(dǎo)公眾科學(xué)理性看待區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用；及時(shí)揭示打著“區(qū)塊鏈”幌子進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)公眾識(shí)別能力，防止盲目跟風(fēng)、上當(dāng)受騙。

據(jù)悉，本著“打早打小”的理念，風(fēng)險(xiǎn)提示函中要求各地充分利用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)、大數(shù)據(jù)篩查、線下摸排等多種手段，加大對(duì)“炒幣”“炒鏈”等非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警力度。一旦發(fā)現(xiàn)涉非苗頭，要及時(shí)果斷處置。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者進(jìn)一步了解到，在防范假借區(qū)塊鏈名義非法集資方面，有關(guān)部門鼓勵(lì)群眾積極舉報(bào)，符合條件的還會(huì)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

據(jù)悉，早在2016年，處非聯(lián)席會(huì)議就下發(fā)了《非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。辦法中規(guī)定，群眾舉報(bào)的非法集資線索，經(jīng)有關(guān)部門查證屬實(shí)的給予獎(jiǎng)勵(lì)。有關(guān)部門接到舉報(bào)后，應(yīng)迅速組織核查，對(duì)符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的，按規(guī)定做出獎(jiǎng)勵(lì)決定。各地可采取“一案一議”或集中處理的方式對(duì)舉報(bào)線索進(jìn)行認(rèn)定和獎(jiǎng)勵(lì)。

區(qū)塊鏈博彩實(shí)際為“空氣幣”

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，上述風(fēng)險(xiǎn)提示可謂正當(dāng)其時(shí)，打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)的非法集資和詐騙模式越來(lái)越復(fù)雜，“區(qū)塊鏈博彩”“區(qū)塊鏈游戲”“區(qū)塊鏈挖礦”等各種噱頭令人眼花繚亂，真假難辨。

比如，英雄鏈（HEC）就是以“區(qū)塊鏈博彩”的名義進(jìn)行詐騙活動(dòng)。官方宣稱HeroChain公有鏈?zhǔn)且粋€(gè)博彩即服務(wù)（Gamble as a Service，GaaS）的博彩服務(wù)生態(tài)系統(tǒng)，它遵循世界各地的法律法規(guī)，面向全球提供合法的博彩、娛樂(lè)底層基本技術(shù)服務(wù)。項(xiàng)目代幣HEC共計(jì)50億枚，并且永不增發(fā)。

2018年1月15日，英雄鏈項(xiàng)目方發(fā)行的代幣 HEC 在某網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上線，上線即破發(fā)，變?yōu)榭諝鈳?。英雄鏈?xiàng)目代幣HEC在破發(fā)之后，其內(nèi)部團(tuán)隊(duì)和代投方依然進(jìn)行大量虛假宣傳，號(hào)稱HEC短期會(huì)有百倍的回報(bào)，上線一線交易所、承諾可以通過(guò)HEC在柬埔寨金銀灣購(gòu)買房產(chǎn)，甚至承諾澳門賭場(chǎng)可以給英雄鏈代幣銷售兜底。一些受到蒙蔽的投資者，聽到鼓吹后又追加了投資。2018年10月份，英雄鏈官網(wǎng)關(guān)停，期間將一些投資者中的維權(quán)和報(bào)案人士踢出微信群，最后解散了官方微信群，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人不見蹤影。2018 年12月29日，英雄鏈被立案。英雄鏈項(xiàng)目從一開始就是精心包裝的詐騙項(xiàng)目，宣稱是國(guó)外項(xiàng)目其實(shí)是國(guó)內(nèi)相關(guān)人員的自導(dǎo)自演。

還有的打著區(qū)塊鏈游戲的名義進(jìn)行詐騙。比如幸運(yùn)十二生肖（別名：Luckyzodiac）是一款區(qū)塊鏈游戲，搶寵物得收益，一般需要1-5日，到期自動(dòng)賣出，寵物需要先預(yù)約，然后到點(diǎn)去搶，不同寵物的收益不同，比如一只兔子的日收益是5%，假設(shè)它的價(jià)格是10000元，那么一天就可以賺500元。用戶邀請(qǐng)身邊的人成為狗主（二級(jí)狗主）可以獲得直接的推廣收入，而二級(jí)狗主繼續(xù)推廣也會(huì)獲得推廣獎(jiǎng)勵(lì)，一級(jí)狗主還能獲得二級(jí)狗主消費(fèi)的提成。2019年8月6日幸運(yùn)十二生肖崩盤，受騙群眾幾十萬(wàn)，涉案資金達(dá)到80億。

區(qū)塊鏈挖礦的騙局

區(qū)塊鏈的記賬也被形象地稱之為“挖礦”，也有人以挖礦為名進(jìn)行詐騙。比如，南京一家數(shù)據(jù)公司開發(fā)所謂“礦機(jī)系統(tǒng)”“亞洲數(shù)字交易平臺(tái)”“區(qū)塊鏈錢包”“會(huì)員系統(tǒng)”，搭建起“天使幣”項(xiàng)目的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。同時(shí)，這家公司通過(guò)召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)宣講、網(wǎng)站宣傳、微信公眾號(hào)推送等方式進(jìn)行公開宣傳，“礦機(jī)”分為小、中、大三種，租賃價(jià)格分別為1000元、5000元、1.5萬(wàn)元“天使幣”，租賃周期為365天。“礦機(jī)”每天能挖到數(shù)量不等的“天使幣”，“天使幣”在交易平臺(tái)開始進(jìn)行交易提現(xiàn)后，即可獲得高額的收益。

而實(shí)際上所收取的投資款除少部分被用于公司經(jīng)營(yíng)“天使幣”項(xiàng)目的開支外，大部分被轉(zhuǎn)移至個(gè)人賬戶，或者被用于發(fā)放員工及介紹人傭金，沒(méi)有用于任何實(shí)際生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。據(jù)了解，目前這家公司因資金鏈斷裂關(guān)閉了交易平臺(tái)，至少造成了1.4億余元資金損失，涉及6800余名群眾。

傳銷借“區(qū)塊鏈”還魂

此外，還有諸多媒體也報(bào)道過(guò)，很多傳銷組織以區(qū)塊鏈的名義拉人頭進(jìn)行詐騙。

據(jù)檢查日?qǐng)?bào)消息，2016年3月，連云港市公安機(jī)關(guān)接匿名舉報(bào)，盧某等人以“互聯(lián)網(wǎng)+”為幌子在連云港地區(qū)推廣“虛擬貨幣GGP共贏積分”項(xiàng)目，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展會(huì)員繳納會(huì)員費(fèi)，并采用虛擬積分變現(xiàn)的盈利模式，疑似網(wǎng)絡(luò)傳銷。經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)發(fā)起于北京，覆蓋全國(guó)的吸金騙局。

該組織打著“區(qū)塊鏈”“互聯(lián)網(wǎng)金融”“電子商務(wù)”“數(shù)字中國(guó)”的幌子，短短6個(gè)月，發(fā)展下線30層，吸納會(huì)員賬號(hào)1.09萬(wàn)余個(gè)，吸收投資額3.2億元。

2019年9月25日，由江蘇省連云港市海州區(qū)檢察院提起公訴的盧某等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案二審宣判：維持一審原判的罪名及主刑。至此，該新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷騙局以其組織人員落入法網(wǎng)告終。

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