全球業(yè)務(wù)與數(shù)字轉(zhuǎn)型領(lǐng)軍企業(yè)Sutherland今日宣布，與領(lǐng)先的AI驅(qū)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)智能平臺(tái)ComplyAdvantage達(dá)成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。雙方聯(lián)合推出一套全面的AI驅(qū)動(dòng)金融犯罪(FinCrime)管理解決方案，旨在幫助銀行和金融科技公司應(yīng)對(duì)AI設(shè)計(jì)欺詐的快速蔓延、復(fù)雜的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)、不斷演變的金融犯罪威脅，以及嚴(yán)苛的合規(guī)要求。

如今，金融犯罪的應(yīng)對(duì)需要精密的AI智能解決方案，傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管控措施已難以跟上節(jié)奏。Sutherland與ComplyAdvantage聯(lián)合打造的解決方案通過構(gòu)建單一AI原生智能層，徹底革新金融犯罪管理模式，持續(xù)優(yōu)化篩查、交易監(jiān)控、欺詐防控、案件調(diào)查和監(jiān)管報(bào)告等環(huán)節(jié)。該解決方案可實(shí)現(xiàn)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)的一致性，具備可擴(kuò)展性，并兼顧合規(guī)性與客戶體驗(yàn)。

Sutherland銀行與金融服務(wù)首席執(zhí)行官Banwari Agarwal表示：“如今的金融犯罪就像一個(gè)智能且適應(yīng)性強(qiáng)的網(wǎng)絡(luò)。此次合作將AI、高級(jí)分析和實(shí)時(shí)智能相結(jié)合，以加強(qiáng)篩查、監(jiān)控、調(diào)查和運(yùn)營(yíng)。我們的客戶現(xiàn)在能夠更早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、更快采取行動(dòng)，并且以顯著提高的準(zhǔn)確性與合規(guī)性開展業(yè)務(wù)?！?/p>

Sutherland首席信息官兼首席數(shù)字官Doug Gilbert表示：“金融犯罪合規(guī)的真正障礙并非堆砌更多工具，而是構(gòu)建能夠無(wú)縫、智能擴(kuò)展的系統(tǒng)。通過此次合作，我們將打造一個(gè)覆蓋數(shù)據(jù)、模型和運(yùn)營(yíng)的統(tǒng)一AI智能層，助力銀行和金融科技公司精準(zhǔn)、快速地完善合規(guī)計(jì)劃，且不增加任何額外流程摩擦?！?/p>

該解決方案整合了Sutherland旗下2400余名金融犯罪合規(guī)專家、AI原生數(shù)字加速器（包括智能體AI、哨兵AI、身份掃描和幫助樹生成式AI），以及ComplyAdvantage的Mesh平臺(tái)——這是一款A(yù)I原生平臺(tái)，將客戶與企業(yè)篩查、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分、交易監(jiān)控和實(shí)時(shí)支付分析整合至單一智能系統(tǒng)中。Mesh基于大型語(yǔ)言模型和預(yù)測(cè)性機(jī)器學(xué)習(xí)模型構(gòu)建，具備卓越的檢測(cè)和評(píng)分能力，借助智能體AI在整個(gè)合規(guī)生命周期中進(jìn)行學(xué)習(xí)、行動(dòng)和自適應(yīng)。

這款聯(lián)合解決方案構(gòu)建了統(tǒng)一智能層，可幫助金融機(jī)構(gòu)：

識(shí)別復(fù)合型威脅：精準(zhǔn)捕捉同時(shí)涉及欺詐和洗錢的復(fù)雜模式。

實(shí)時(shí)響應(yīng)：從被動(dòng)案件管理轉(zhuǎn)向即時(shí)威脅緩解。

全生命周期統(tǒng)一管控：在客戶從開戶到日常交易的全生命周期中監(jiān)控并應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需數(shù)據(jù)交接。

ComplyAdvantage首席執(zhí)行官Vatsa Narasimha表示：“欺詐、反洗錢和風(fēng)險(xiǎn)管控的融合，毫無(wú)疑義是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵發(fā)展方向。通過整合我們的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)智能和Sutherland的數(shù)字轉(zhuǎn)型實(shí)力，我們助力行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者構(gòu)建金融犯罪合規(guī)計(jì)劃——這些計(jì)劃不僅能滿足合規(guī)要求，還能主動(dòng)抵御新型威脅的快速蔓延?！?/p>

該集成化解決方案的早期企業(yè)部署已展現(xiàn)出切實(shí)的運(yùn)營(yíng)改善成效，包括：

欺詐損失減少25%。

誤報(bào)率降低70%。

合規(guī)準(zhǔn)確性提升90%。

調(diào)查和警報(bào)整改速度加快50%。

99%的支付交易在0.5秒內(nèi)完成篩查

審核編輯 黃宇