中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、北京市地方金融監(jiān)督管理局、北京證監(jiān)局日前聯(lián)合發(fā)布防范虛擬貨幣交易活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示。經(jīng)調(diào)查，當(dāng)前部分虛擬貨幣交易平臺(tái)正在面向境內(nèi)居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)，甚至通過數(shù)字貨幣抵押推出“零息借貸”“雙幣理財(cái)”等項(xiàng)目。

“這嚴(yán)重違反了中國人民銀行等七部委2017年9月份發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。”北京銀保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

這位負(fù)責(zé)人表示，投資者需準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)代幣發(fā)行融資活動(dòng)的本質(zhì)屬性。所謂“代幣發(fā)行融資”，是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

需要特別注意的是，代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性、強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

根據(jù)監(jiān)管安排，自2017年9月4日《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)立即停止，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。

“區(qū)塊鏈各組件技術(shù)的成熟度存在差異，不同金融場(chǎng)景對(duì)區(qū)塊鏈在安全、功能等方面的要求也不盡相同，要防止有人借機(jī)蹭熱點(diǎn)，或者加上他們自己的東西。”中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)李東榮說。

李東榮表示，當(dāng)前，區(qū)塊鏈更多應(yīng)用在供應(yīng)鏈金融、貿(mào)易融資、市場(chǎng)證券化等存在多方交易且信任基礎(chǔ)較弱的特定場(chǎng)景，并不是所有的業(yè)務(wù)都要用區(qū)塊鏈，也并不是所有的數(shù)據(jù)都要上區(qū)塊鏈?！皯?yīng)負(fù)責(zé)任地向社會(huì)普及相關(guān)的金融、科技知識(shí)，找準(zhǔn)應(yīng)用場(chǎng)景，使區(qū)塊鏈的技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)、經(jīng)濟(jì)社會(huì)價(jià)值真正得到彰顯?！?/p>

那么，面對(duì)當(dāng)下虛擬貨幣交易“死灰復(fù)燃”的跡象，投資者應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)？

“我們已經(jīng)對(duì)轄內(nèi)各金融管理部門、網(wǎng)絡(luò)電信管理部門、公安部門對(duì)虛擬貨幣交易、ico及變相ICO持續(xù)保持監(jiān)管高壓，綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)約談、行政調(diào)查、封停網(wǎng)站、刑事立案等手段予以打擊。”北京銀保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

這位負(fù)責(zé)人表示，根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則，任何人員、機(jī)構(gòu)不得宣傳有關(guān)虛擬貨幣項(xiàng)目或平臺(tái)，不得開展虛擬貨幣業(yè)務(wù)銷售或交易，不得向投資者開展虛擬貨幣交易或變相交易業(yè)務(wù)，不得從事或代理從事境內(nèi)外虛擬貨幣發(fā)行交易活動(dòng)，各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為任何虛擬貨幣交易買賣提供服務(wù)。

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